Conformité

Découvrez comment le module W.compliance de Winfund peut jouer un rôle majeur dans la simplification de l’exécution de vos procédures de conformité quotidiennes. Nos solutions actuelles dans les domaines des Lignes directrices concernant le caractère adéquat des placements, la multiplication de transactions, le suivi des CDC et les rapports de la CPI constituent des preuves que Winfund se maintient en tête de peloton pour ce qui regarde l’importante transformation courante de l’industrie.

Tout commence par l’entrée d’un ordre…

Lorsqu’un utilisateur entre la transaction d’un client, Winfund utilise un système basé sur des règles propres au courtier pour s’assurer que cet investissement est adéquat. Les évaluations du risque du fonds sont comparées avec la tolérance au risque du compte pour déterminer  la répartition permise  dans chaque catégorie de risque. Les résultats sont présentés dans un format graphique facile à lire.

 

Supervision quotidienne

Lorsque les transactions sont soumises, elles sont alors acheminées dans           

 le module de conformité de Winfund.

À ce moment précis, elles sont évaluées en fonction de certains

 critères et placées dans les rapports appropriés aux fins de révision.

 Les  problèmes potentiels de conformité sont facilement détectés et

d’autres  outils sont à la disposition de la personne procédant à l’examen

des transactions, pour rendre le processus d’évaluation clair et intuitif.

Cet examen est possible en fonction de deux échelons, alors que les gestionnaires

 de succursale ainsi que le personnel de conformité du  siège social peuvent effectuer,

chacun de leur côté, des examens indépendants des comptes et des transactions.

Les comptes et les transactions sont approuvés ou refusés, puis archivés  pour qu’ils puissent être facilement récupérés au besoin.

Tendances des transactions

En plus de l’aperçu quotidien des activités, des rapports détaillés sur les tendances des transactions fournissent des renseignements sur la façon dont l’actif et les commissions varient dans le temps. Les rapports de transactions multiples et de comptes de transactions aident aussi à découvrir les cas de transactions dont l’exécution n’allait pas dans l’intérêt véritable de l’investisseur.

Chaque rapport de tendances fournit des détails concernant les transactions, y compris les frais et les commissions composant le rapport. Les rapports de tendance sont examinés globalement dans leur ensemble et l’approbation est archivée comme preuve de supervision.

Rapports Ad hoc

Les rapports spéciaux servent d’« instantanés » pris dans la base de données de Winfund pour que l’on puisse jeter un regard sur les données à un moment précis, ce qui permet aux directeurs de succursale et aux agents de conformité des courtiers de découvrir rapidement toute série de problèmes de conformité et de prendre les mesures nécessaires pour corriger ceux-ci.

Ces rapports permettent de se conformer aux exigences de la LCBA et, conséquemment, sont une option populaire, même auprès des organisations non-membres de l’ACCFM; ils permettent aussi de faire le suivi de pièces d’identité du client, par exemple, ou de produire le rapport d’ÉPV, ou de trouver des clients ne vivant pas dans le territoire de compétence de leur conseiller, ou tous les clients dont le CDC est incomplet.